黑龍江銀監(jiān)局開年第一張罰單開給了工商銀行黑龍江省分行，該行6支、金額54.7億元理財產(chǎn)品涉嫌違規(guī)。

1月12日，黑龍江省銀監(jiān)局發(fā)布消息稱，經(jīng)過立案、調(diào)查、審理、審議、告知等一系列法定程序后，至2018年1月11日，依法查處了中國工商銀行黑龍江省轄內(nèi)6支、共計54.7億元的違規(guī)對公理財事件，涉案銀行包括工行黑龍江省分行及所轄13家二級分行。

澎湃新聞發(fā)現(xiàn)，黑龍江省銀監(jiān)局以及其下轄的大興安嶺、黑河、鶴崗、七臺河、伊春、雙鴨山、雞西、綏化、大慶、佳木斯、牡丹江、齊齊哈爾等銀監(jiān)分局也在12日公布了相應(yīng)的罰單。就處罰情況來看，工行黑龍江省分行以及下轄分行的違規(guī)案由多涉及違規(guī)修改合同文本銷售對公理財產(chǎn)品。其中，工行齊齊哈爾分行、工行大慶分行、工行黑龍江省分行營業(yè)部的違規(guī)案由還包括越權(quán)私售對公理財產(chǎn)品，被罰金額位居前三，分別為1040萬元、880萬元、680萬元。

具體來看，工行黑龍江省分行及所轄13家二級分行及責(zé)任人合計被罰3400萬元，其中機構(gòu)罰款3310萬元，高管人員罰款90萬元，有15名高管人員取消任職資格、警告等處罰。黑龍江省銀監(jiān)局責(zé)令工行黑龍江省分行按照黨規(guī)黨紀(jì)、政紀(jì)和內(nèi)部規(guī)章，對有關(guān)責(zé)任人給予紀(jì)律處分。

值得注意的是，黑龍江銀監(jiān)局在通報中還表示，除了處罰銀行及銀行責(zé)任人，還對銀監(jiān)局內(nèi)部監(jiān)管履職不力的人員進(jìn)行了執(zhí)紀(jì)問責(zé)。

澎湃新聞注意到，這一違規(guī)對公理財事件是由上海銀監(jiān)局在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的，銀監(jiān)會遂責(zé)成黑龍江銀監(jiān)局和工行進(jìn)行全面核查。黑龍江省銀監(jiān)局通報稱，通過監(jiān)管部門檢查和該行自查發(fā)現(xiàn)，自2015年6月以來，工行黑龍江省分行轄內(nèi)13家分支機構(gòu)多次違規(guī)銷售對公理財，雖已全部結(jié)清，未形成實質(zhì)損失，但暴露出省分行及其轄內(nèi)分支機構(gòu)經(jīng)營管理存在嚴(yán)重問題。

理財、票據(jù)等業(yè)務(wù)一直是銀監(jiān)會的重點整治領(lǐng)域。根據(jù)銀監(jiān)會披露，2017年銀監(jiān)系統(tǒng)大力整治市場亂象，對信貸、票據(jù)、同業(yè)和理財?shù)阮I(lǐng)域的突出問題進(jìn)行了重點整治，全年共罰沒金額近30億元，銀行業(yè)案件高發(fā)態(tài)勢得到有效遏制，防范化解風(fēng)險取得階段性成效。

2017年以來，無論是央行還是銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會，強監(jiān)管始終貫穿于各項工作中�？梢灶A(yù)見的是，嚴(yán)監(jiān)管和防風(fēng)險仍將是2018年金融領(lǐng)域的重中之重，銀監(jiān)會的監(jiān)管重拳不會松懈。

黑龍江省銀監(jiān)局表示，下一步，將深入貫徹落實黨的十九大和全國經(jīng)濟、金融工作會議精神，堅持嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險，持續(xù)整治金融亂象，深化銀行業(yè)改革轉(zhuǎn)型，引導(dǎo)銀行業(yè)自覺壓實“三個責(zé)任”，筑牢“三道防線”，形成“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不愿違規(guī)”的合規(guī)文化，切實提升服務(wù)實體經(jīng)濟能力。

資料圖

工行黑龍江分行回復(fù)記者稱，針對我行部分分支機構(gòu)在對公理財業(yè)務(wù)方面存在的不規(guī)范問題，我行按照監(jiān)管要求和總行部署認(rèn)真進(jìn)行了自查自糾、嚴(yán)格整改，并嚴(yán)肅處理了相關(guān)責(zé)任人。目前，相關(guān)資金已全部收回。同時，針對這些問題，我行從合規(guī)文化、制度、流程、系統(tǒng)硬控制等多方面入手，釆取針對性措施消除風(fēng)險隱患，確保相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險可控。