11日，上海市公安局浦東分局官方微博發(fā)布信息稱，2018年4月9日，善林(上海)金融信息服務(wù)有限公司法定代表人周某某因涉嫌違法犯罪，向公安機(jī)關(guān)投案自首，已依法立案偵查。
本文圖片 中國基金報(bào)微信公眾號
公開信息顯示，善林金融成立于2013年，注冊于上海自貿(mào)區(qū)，注冊資本人民幣12億元，其創(chuàng)始人周伯云為法人代表。該公司專業(yè)從事互聯(lián)網(wǎng)金融信息分享、咨詢服務(wù)、投資管理等金融及融資業(yè)務(wù)，在北上廣深等國內(nèi)一二線城市設(shè)有分支機(jī)構(gòu)，服務(wù)范圍遍及全國。
總部被查封，部分分店關(guān)閉
前天有消息稱上海經(jīng)偵進(jìn)入善林金融總部調(diào)查，基金君昨日中午也趕到了位于上海廣蘭路的善林金融總部，一探究竟。
善林金融位于星峰企業(yè)園1號樓的7層，一整層都是公司的辦公區(qū)，隔著玻璃門，基金君聽到公司的電話一直鈴鈴鈴響個(gè)不停。
值守人員說，里面已經(jīng)被警方封鎖了，任何人不許進(jìn)入，任何財(cái)產(chǎn)一率也不讓動(dòng)。上午有一個(gè)員工說進(jìn)來拿快遞，也未被同意，經(jīng)偵部門已帶走善林金融人事資料、技術(shù)資料等相關(guān)材料。談到封鎖多久，值守人員表示不了解，等調(diào)查清楚就會(huì)解封。
據(jù)了解，善林金融總部是前天上午被查封的。當(dāng)天在崗的平臺(tái)員工均被警方控制，直至下午6點(diǎn)左右才被放出，相關(guān)人員被告知“即日起解散，回家等消息。”自此，善林金融總部24小時(shí)都有人值守，目前4名公安人員在此駐守。
值守人員說，一大早開始就不斷有人過來，其中絕大多數(shù)為投資者，表示自己在善林金融相關(guān)平臺(tái)購買了理財(cái)產(chǎn)品。另外，也有與善林金融有經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)往來的合作公司，派員工前來打聽消息。
而在基金君到達(dá)的半個(gè)多小時(shí)內(nèi)，已有6名投資者上門，基金君采訪了其中一位投資人士，他剛投了5千塊手續(xù)費(fèi)進(jìn)去想找善林一家分公司辦理信貸。
該投資人士表示，看到新聞里說，善林金融上�？偣颈环饬�，分部的業(yè)務(wù)員跟我說，沒有影響，每個(gè)公司的業(yè)務(wù)都是各自處理的。而真正來了總部后，這名投資人表示，“肯定是被騙了。”
他繼續(xù)向基金君表示，之前沒了解過這個(gè)平臺(tái)，地方分部的人打電話給他，正好缺錢用，當(dāng)時(shí)正好周轉(zhuǎn)不過來，然后就想著借短期貸款，貸3萬塊6個(gè)月還。前兩天才辦的，貸款沒幫我貸下來，5千塊先進(jìn)去了。中介費(fèi)2千塊、保險(xiǎn)費(fèi)3千多塊，然后那邊說，還讓再交2千多，那不可能了。幾千塊錢也是錢啊，雖然對這些金融機(jī)構(gòu)來說幾千塊不算什么，對我來說就比較多了。
他在微信上問地方分部的業(yè)務(wù)員，你們家總公司我怎么進(jìn)不去?但是對方并未予以明確的回復(fù)。
到了樓下，基金君又問了一下保安說前天看見有警察來了，他向基金君表示，善林應(yīng)該是全國上下都給封掉了，還建議基金君不要涉及這個(gè)東西。
事實(shí)上，4月10日即善林金融法人周伯云自首的第二天，善林金融旗下的P2P平臺(tái)善林財(cái)富的官網(wǎng)和APP均顯示服務(wù)器異常無法打開，微信公眾號菜單功能也無法使用。截至發(fā)稿，這些平臺(tái)仍處于異常狀態(tài)，官方客服電話無人接聽。在善林金融交流群中，有人表示自己所在地的善林金融分支機(jī)構(gòu)并未被查封，但也有一些門店已經(jīng)關(guān)閉。
網(wǎng)上一份流傳的致員工公告，公告稱這次是監(jiān)管部門的一次嚴(yán)格檢查，為期三到五天，并讓工作人員做好安撫投資者的工作。
不過一切猜測在昨日上午塵埃落定。11點(diǎn)，上海市公安局浦東分局官方微博通報(bào)案情，“2018年4月9日，善林(上海)金融信息服務(wù)有限公司法定代表人周某某因涉嫌違法犯罪，向公安機(jī)關(guān)投案自首，上海市公安局浦東分局已依法立案偵查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步調(diào)查中。”
分支機(jī)構(gòu)(門店)多達(dá)658家，待還余額至少30億
以線下理財(cái)起家的善林金額早已發(fā)展成龐大的集團(tuán)體系。截至被查封前，該公司相繼成立了眾多線上、線下關(guān)聯(lián)平臺(tái)和關(guān)聯(lián)企業(yè)，覆蓋的資金量巨大。
天眼查信息顯示，將注銷的公司統(tǒng)計(jì)在內(nèi)，善林金融的分支機(jī)構(gòu)(門店)多達(dá)658家，遍布一二線主要城市，另外還對外投資了14家機(jī)構(gòu)，包括中融在線科技有限公司、上海雪橙互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司等金融信息服務(wù)及投資咨詢類企業(yè)。
目前，善林金融的資金主要來源仍是其線下財(cái)富端。網(wǎng)貸之家表示，預(yù)計(jì)善林金融員工數(shù)量可能超過1萬人，財(cái)富管理規(guī)�？赡転�100億以上。
根據(jù)當(dāng)前的工商信息，善林金融旗下有數(shù)百家線下理財(cái)公司。通過高德地圖檢索“善林財(cái)富”，上海地區(qū)可以檢索得到20多家線下門店地址。
不過，據(jù)網(wǎng)貸之家此前調(diào)研發(fā)現(xiàn)，善林金融在2017年底就相繼關(guān)閉了大量線下門店。
善林金融上海市寶山區(qū)呼瑪路門店1月關(guān)閉。
善林金融上海市靜安區(qū)臨汾路門店關(guān)閉。
據(jù)華夏時(shí)報(bào)介紹，善林金融以線下理財(cái)?shù)昶鸺�，客戶很多是大爺大媽，有大量的線下理財(cái)門店，資金去向一直成謎，近年來國家加大監(jiān)管力度，善林金融開始砍掉線下門店，將業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向線上，做網(wǎng)貸平臺(tái)并爭取備案等，不曾想到突然遭查處。
除了線下理財(cái)渠道外，善林金融主要有三個(gè)線上平臺(tái)：善林財(cái)富、億寶貸(幸福錢莊)、善林寶，分別上線于2016年5月、2015年3月及2015年6月。
網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)顯示，4月9日，善林財(cái)富的成交量為1142.64萬。由于前日平臺(tái)官網(wǎng)已無法正常進(jìn)入，成交量驟降為438.59萬元，待還余額為20.5億平臺(tái)參考收益率為12.52%。平臺(tái)標(biāo)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，善林財(cái)富的借款金額以0-20萬為主，其中最大投資人待收是436.7萬。
公開信息顯示，截至2018年3月31日，善林財(cái)富累計(jì)交易總額已達(dá)55億元;億寶貸累計(jì)成交額近50億，貸款余額8.5億，累計(jì)出借人達(dá)5.5萬人;善林寶累計(jì)成交額20.16億，累計(jì)出借人9.2萬人，貸款余額約2.27億。
值得關(guān)注的是，體量最大的善林財(cái)富業(yè)務(wù)量正在不斷縮減。網(wǎng)貸之家統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，善林財(cái)富的借款金額以0-20萬為主。值得注意的是，2017年10月、11月、12月在這一借款區(qū)間內(nèi)的人數(shù)分別是175061人、238575人、129647人，而在2018年借款人數(shù)急劇下降，同一借款區(qū)間的人數(shù)在前三個(gè)月分別是3501人、1391人、1862人。
截至10日，億寶貸(幸福錢莊)待還余額5.58億，最大投資人待收369.32萬元。加上待還余額2.09億元的善林寶，這三家平臺(tái)加起來的待還余額就超過30億元。值得一提的是，善林寶官網(wǎng)介紹稱，其截至3月31日累計(jì)交易總額20.15億元，累計(jì)出借人數(shù)92878人。
善林金融還與諸多互金平臺(tái)有密切關(guān)系，如微美貸、找理財(cái)網(wǎng)、雪橙金服、廣群金融、意真金融等等。
周伯云擔(dān)任法定代表人的意真(上海)金融信息服務(wù)有限公司推出了“指尖貸”， 其背后股東有善林金融、周伯云和陳海波，周伯云通過直接和間接的方式共持有其94%的股權(quán)。
周伯云擔(dān)任法定代表人的銘江(上海)投資管理有限公司與北京高通盛融財(cái)富投資集團(tuán)有限公司共同出資推出的“微美貸”等。
找理財(cái)網(wǎng)則隸屬于北京善融科技有限責(zé)任公司，背后唯一股東為善林(北京)資產(chǎn)管理股份有限公司，善林金融持有其70%的股份。但目前，微美貸、找理財(cái)網(wǎng)兩家平臺(tái)已經(jīng)關(guān)閉。
此外，雪橙金服隸屬于上海雪橙網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，善林金融持有其70%的股份;廣群金融所屬公司為上海廣群互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司，周伯云持有其95%的股份。
兩度遭罰，實(shí)控人官司纏身
事實(shí)上，善林金融長期負(fù)面纏身，曾兩次遭受行政處罰，董事長實(shí)控人周伯云擔(dān)任大股東的公司則已被最高法列入失信被執(zhí)行人名單。
早在2015年7月13日，善林金融因“未依照《公司登記管理?xiàng)l例》規(guī)定辦理有關(guān)變更登記的，其中變更經(jīng)營范圍涉及法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院決定規(guī)定須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目而未取得批準(zhǔn)，擅自從事相關(guān)經(jīng)營活動(dòng)”，被上海市工商行政管理局檢查總隊(duì)處以罰款55萬元，并責(zé)令其停止違法行為，進(jìn)行整改。
同年12月16日，善林金融又因“利用廣告對商品或服務(wù)作虛假宣傳，欺騙和誤導(dǎo)消費(fèi)者;發(fā)布廣告妨礙社會(huì)公共秩序和違背社會(huì)良好風(fēng)尚”，被上海市工商行政管理局機(jī)場分局處以罰款10萬元，并責(zé)令其公開更正，停止發(fā)布。
此外，善林金融還因其部分線下分公司在未取得相關(guān)網(wǎng)貸經(jīng)營資質(zhì)的情況下就開展相關(guān)業(yè)務(wù)被監(jiān)管調(diào)查。
天眼查信息顯示，善林金融實(shí)控人周伯云還曾從事房地產(chǎn)開發(fā)，于2006年注冊了一個(gè)名叫”天津佳倫宏業(yè)房地產(chǎn)有限公司“的公司，至今周伯云也是最大股東占股99.5%。
而這家房地產(chǎn)公司被官司纏身被法院列為失信被執(zhí)行人名單(老賴)，主要原因是房子未完成無法交房以及拖欠工程款等，僅審理完結(jié)申請執(zhí)行的就達(dá)到50多起。
值得一提的是，善林金融跟兩年多以前倒下的e租寶類似，喜歡高調(diào)打廣告，曾參與中國女排高級贊助商，在央視黃金段、各大衛(wèi)視甚至紐約時(shí)代廣場、倫敦希思羅機(jī)場投放廣告，并參與發(fā)起各類公益活動(dòng)。“積善成林”是周伯云常掛嘴邊的人生格言。
