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1月26日，銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會在同一天相繼發(fā)聲，再度釋放監(jiān)管從嚴信號。
銀監(jiān)會明確2018年10大重點監(jiān)管舉措，將嚴查各類違規(guī)房地產(chǎn)融資、嚴控個人貸款違規(guī)流入股市和房市。證監(jiān)會宣布將對9家機構采取相關措施，2018年將全面從嚴監(jiān)管。保監(jiān)會則強調，險資運用新規(guī)4月施行，加強去嵌套、去杠桿和去通道工作。
銀監(jiān)會定調2018年10大重點監(jiān)管舉措
1月26日晚間，銀監(jiān)會網(wǎng)站公布了全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會議情況。
1月25日至26日，銀監(jiān)會組織召開的2018年全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會議強調，進入2018年，銀行業(yè)改革、發(fā)展與監(jiān)管工作要繼續(xù)打好防控金融風險攻堅戰(zhàn)，全面推進銀行業(yè)改革開放，推動銀行業(yè)由高速增長向高質量發(fā)展轉變，堅決防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風險，使宏觀杠桿率得到有效控制。
具體來說有以下舉措：
1.著力降低企業(yè)負債率，推動企業(yè)結構調整和兼并重組，嚴格控制對高負債率企業(yè)融資，建立聯(lián)合授信和債權人委員會兩項機制，加快不良貸款處置速度。
2.努力抑制居民杠桿率，重點是控制居民杠桿率的過快增長，打擊挪用消費貸款、違規(guī)透支信用卡等行為，嚴控個人貸款違規(guī)流入股市和房市。
3.繼續(xù)壓縮同業(yè)投資，將特定目的載體投資作為監(jiān)管檢查重點，對委外機構實行名單制管理。
4.嚴格規(guī)范交叉金融產(chǎn)品，推動銀行及早開始理財業(yè)務轉型，逐步壓縮銀信類通道業(yè)務，嚴格執(zhí)行新近發(fā)布的委托貸款管理辦法。
5.大力整治違法違規(guī)業(yè)務，進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象。
6.嚴厲打擊非法金融活動，做好非法集資案件處置協(xié)調，推動盡快出臺處置非法集資條例。
7.清理規(guī)范金融控股集團，推動加快出臺金融控股公司監(jiān)管辦法。
8.有序處置高風險機構，實行名單制管理，制定并有效實施風險壓降規(guī)劃和應急預案，多管齊下有效化解個案風險。
9.繼續(xù)遏制房地產(chǎn)泡沫化，嚴肅查處各類違規(guī)房地產(chǎn)融資行為。
10.主動配合地方政府整頓隱性債務。
會議還回顧了2017年的總體情況：
1.從高速增長向高質量發(fā)展已現(xiàn)端倪，在全年新增貸款12.6%的情況下，銀行業(yè)總資產(chǎn)只增長8.7%。
2.脫實向虛勢頭得到初步遏制，商業(yè)銀行同業(yè)資產(chǎn)負債自2010年來首次收縮，同業(yè)理財比年初凈減少3.4萬億元。銀行理財少增5萬多億元，通過“特定目的載體”投資少增約10萬億元。表外業(yè)務總規(guī)模增速逐月回落。
3.風險合規(guī)經(jīng)營意識得到加強，違法違規(guī)和監(jiān)管套利大幅減少，經(jīng)營行為趨于理性規(guī)范，100多家銀行主動“縮表”。
4.強監(jiān)管嚴監(jiān)管的態(tài)勢基本形成，監(jiān)管的震懾作用明顯提升。
證監(jiān)會：2018將全面從嚴監(jiān)管
同一天，證監(jiān)會舉行了新聞發(fā)布會，再度強調監(jiān)管從嚴。
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1、證監(jiān)會擬對9家券商和基金公司采取措施
證監(jiān)會26日通報證券行業(yè)自查自糾規(guī)整規(guī)范專項活動現(xiàn)場檢查情況。根據(jù)相關機構違規(guī)問題的情形不同，擬采取以下措施并計入誠信檔案。
證券公司方面：一是對西南證券采取公開譴責并責令改正的監(jiān)督管理措施。同時，對相關人員采取公開譴責或者監(jiān)管談話的監(jiān)督管理措施。二是對國海、中金、華林等3家證券公司分別采取責令限期改正、增加內部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報告的監(jiān)督管理措施。三是對國金、天風等2家證券公司分別采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。
基金公司子公司方面：一是對富誠海富通采取責令改正的監(jiān)督管理措施。同時，通報基金業(yè)協(xié)會采取暫停資產(chǎn)支持專項計劃備案3個月的自律懲戒措施。對相關人員采取監(jiān)管談話的監(jiān)督管理措施。二是對方正富邦創(chuàng)融采取責令改正的監(jiān)督管理措施；對博時資本采取出具警示函的監(jiān)督管理措施。
2、對5宗案件做出行政處罰
證監(jiān)會對5宗案件做出行政處罰，包括1宗信披違法違規(guī)案，1宗內幕交易案，1宗限制期內交易股票案，2宗證券從業(yè)人員違法買賣股票案，涉及華宏醫(yī)藥等公司和太平洋證券等機構。
在一宗證券從業(yè)人員違法買賣股票案中，楊泰華任太平洋證券騰沖光華東路證券營業(yè)部任總經(jīng)理期間違法買賣股票，上海證監(jiān)局責令楊泰華依法處理非法持有的剩余股票，沒收已獲違法所得1433.96萬元，并處以4301.89萬元的三倍罰款。
3、嚴厲處罰編造傳播虛假信息行為
證監(jiān)會依法對曹磊通過自媒體“山石觀市”，編造傳播“金融機構和房企在證監(jiān)會開閉門會”的虛假信息行為作出行政處罰，責令其改正，并處以20萬元頂格罰款。
4、專項執(zhí)法行動直指4大市場亂象
證監(jiān)會26日通報2017年專項執(zhí)法行動工作進展。2017年四個批次專項執(zhí)法行動涉及54起典型案件，直指財務造假、炒作次新股、利用高送轉等違規(guī)交易和私募領域違法違規(guī)等四大市場亂象。重點打擊了雅百特跨境造假，山東墨龍業(yè)績變臉等違規(guī)行為。
證監(jiān)會發(fā)言人指出，專項執(zhí)法行動，一是集中整治上市公司違法違規(guī)，查處的3家上市公司造假金額等億元以上，二是堅決打擊可能積聚市場風險的惡性操縱行為，9起案件涉案金額超20億，三是嚴厲查處典型案件和市場關注的熱點案件，涉案金額達10億。四是重點凈化特定領域違法多發(fā)的不良市場生態(tài)，4家證券服務機構涉嫌未勤勉盡責。
5、證監(jiān)會：2018年將全面從嚴監(jiān)管
證監(jiān)會通報稱，2017年部署打擊惡性操縱市場專項行動，及時遏制“炒新”“炒小”對市場秩序的嚴重干擾，開展專項行動集中查辦涉及并購重組、高送轉、重大投資決策等多個領域的內幕交易案件。同時組織調查單位開發(fā)稽查信息共享云平臺、鷹眼資金分析軟件、內幕交易調查分析系統(tǒng)等一批實用性調查軟件工具。深化與人民銀行、銀監(jiān)會、保監(jiān)會的執(zhí)法合作，健全在反洗錢、打擊“老鼠倉”、債券執(zhí)法等方面的協(xié)作機制。2018年將堅持依法全面從嚴監(jiān)管，打好防控金融風險的攻堅戰(zhàn)，堅決打擊證券期貨違法違規(guī)行為，保護投資者合法權益，確保證券期貨監(jiān)管目標的順利實現(xiàn)。
6、6家企業(yè)IPO上會：1家獲通過，1家取消審核
證監(jiān)會昨晚披露，1月26日IPO上會的6家企業(yè)中，僅1家順利過會，4家被否，1家取消審核。
除九圣禾種業(yè)股份有限公司因需核查相關事項，取消審核外，上海麗人麗妝化妝品股份有限公司、廣東朝陽電子科技股份有限公司、浙江春暉智能控制股份有限公司、深圳市貝斯達醫(yī)療股份有限公司4家IPO被否，僅廣東宏川智慧物流股份有限公司過會。
保監(jiān)會：險資運用新規(guī)4月施行
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同一天，保監(jiān)會發(fā)布消息稱，對《保險資金運用管理暫行辦法》進行了修訂，修訂后的《保險資金運用管理辦法》(下稱《管理辦法》)將于2018年4月1日起施行，投資管理人范圍拓寬至專業(yè)資產(chǎn)管理機構。
保監(jiān)會介紹，此次修訂內容主要包括：明確保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務的登記、托管、交易等監(jiān)管事項；進一步規(guī)范投資管理人受托管理保險資金的行為；禁止受托資金轉委托和提供通道服務等行為，切實加強去嵌套、去杠桿和去通道工作；強化境外投資監(jiān)管，明確保險資金從事境外投資應符合保監(jiān)會、人民銀行和國家外管局的相關規(guī)定等。
修訂后的《管理辦法》從總體框架看，
一是明確保險資金運用形式，包括資金運用的范圍和模式；
二是規(guī)范保險資金運用決策機制和運用流程；
三是強化風險管控機制，要求保險機構健全公司治理和內部控制，切實承擔各項管理職責和防范相關風險；
四是明確監(jiān)管機構對保險機構和相關當事人的違規(guī)責任追究。
修訂后的《管理辦法》加強了委受托管理，要求投資管理人受托管理保險資金，不得將受托資金轉委托或為委托機構提供通道服務，加強去嵌套、去杠桿和去通道工作；明確對保險資金運用違法違規(guī)行為可采取的行政處罰措施，強調對保險機構和相關責任人的“雙罰”機制，并強化內部責任追究。
